La trésorerie de départ est un élément crucial pour le lancement d’une entreprise. Elle permet non seulement de financer les premiers investissements, mais également d’assurer la pérennité de l’activité. Dans cet article, nous vous expliquons comment calculer cette trésorerie et quelles sont les étapes à suivre pour assurer le succès de votre projet entrepreneurial.
Qu’est-ce que la trésorerie de départ ?
La trésorerie de départ correspond à l’ensemble des ressources financières dont dispose une entreprise au moment de sa création. Elle est constituée des apports en capitaux propres des associés, ainsi que des emprunts bancaires et autres financements externes obtenus. La trésorerie de départ permet notamment de financer les investissements initiaux, tels que l’achat ou la location d’un local, l’acquisition du matériel nécessaire ou encore le recrutement des premiers employés.
Une trésorerie de départ suffisante est essentielle pour assurer la viabilité et la pérennité d’une entreprise. En effet, elle permet d’absorber les coûts fixes et variables liés au démarrage de l’activité, ainsi que les éventuels imprévus qui peuvent survenir durant cette période cruciale.
Comment calculer la trésorerie de départ ?
Pour calculer la trésorerie de départ de votre entreprise, il est nécessaire de prendre en compte plusieurs éléments :
1. Les investissements initiaux
Il s’agit de l’ensemble des dépenses nécessaires pour démarrer votre activité. Cela inclut notamment l’achat ou la location d’un local, l’acquisition du matériel et des équipements, les frais de constitution de la société, les dépôts de garantie, etc. N’hésitez pas à dresser une liste exhaustive de ces investissements pour estimer au mieux le montant dont vous aurez besoin.
2. Le fonds de roulement
Le fonds de roulement correspond à l’excédent des ressources stables sur les emplois stables. Autrement dit, il s’agit des ressources financières disponibles pour faire face aux besoins liés au cycle d’exploitation (achat de matières premières, paiement des salaires, etc.). En général, il est recommandé de prévoir un fonds de roulement équivalent à 3 mois de charges fixes.
3. Les besoins en fonds de roulement (BFR)
Les besoins en fonds de roulement correspondent à la différence entre les actifs courants et les passifs courants. Ils traduisent le besoin de financement lié au décalage entre les encaissements (ventes) et les décaissements (achats, charges). Pour calculer le BFR, il est nécessaire d’estimer avec précision vos délais d’encaissement et de décaissement.
Ainsi, la trésorerie de départ se calcule en additionnant les investissements initiaux, le fonds de roulement et les besoins en fonds de roulement :
Trésorerie de départ = Investissements initiaux + Fonds de roulement + BFR
Les sources de financement pour constituer la trésorerie de départ
Plusieurs sources de financement peuvent être mobilisées pour constituer la trésorerie de départ :
1. Les apports des associés
Les apports en capitaux propres des associés constituent souvent la première source de financement d’une entreprise. Ils permettent non seulement de démontrer l’engagement des fondateurs, mais également d’envoyer un signal positif aux investisseurs et aux banques.
2. Les emprunts bancaires
Les emprunts bancaires permettent de compléter la trésorerie de départ en sollicitant un crédit auprès d’une banque ou d’un établissement financier. Il est généralement plus facile d’obtenir un prêt si vous disposez déjà d’un apport conséquent et d’un business plan solide.
3. Les aides et subventions publiques
Certaines entreprises peuvent bénéficier d’aides et subventions publiques, notamment si elles s’inscrivent dans des secteurs prioritaires ou si elles sont porteuses d’innovations. Renseignez-vous auprès des organismes compétents pour connaître les dispositifs auxquels vous pouvez prétendre.
4. Le financement participatif (crowdfunding)
Le financement participatif, ou crowdfunding, permet de solliciter le grand public pour financer un projet entrepreneurial. Cette solution peut être intéressante si vous disposez d’un concept original et d’une communauté de soutiens prête à vous accompagner.
Les conseils pour optimiser la gestion de votre trésorerie de départ
Pour réussir le lancement de votre entreprise et assurer sa pérennité, il est essentiel de bien gérer votre trésorerie de départ. Voici quelques conseils pour y parvenir :
1. Réaliser des prévisions financières réalistes
Il est indispensable d’établir un business plan solide et réaliste, incluant des prévisions financières sur au moins 3 ans. Cela vous permettra non seulement de mieux anticiper les besoins en trésorerie, mais également de rassurer les investisseurs et les banques.
2. Suivre régulièrement l’évolution de votre trésorerie
Mettez en place un tableau de bord pour suivre l’évolution de votre trésorerie en temps réel et anticiper les éventuelles difficultés. N’hésitez pas à ajuster vos prévisions en fonction des résultats obtenus.
3. Optimiser la gestion des stocks et des délais de paiement
Pour limiter les besoins en fonds de roulement, il est important d’optimiser la gestion des stocks et de négocier des conditions de paiement avantageuses auprès de vos fournisseurs et clients.
4. Diversifier vos sources de financement
Enfin, pour sécuriser votre trésorerie de départ, il est recommandé de diversifier vos sources de financement en sollicitant différents types d’acteurs (associés, banques, organismes publics, crowdfunding, etc.).
Ainsi, calculer la trésorerie de départ est une étape cruciale pour réussir le lancement de votre entreprise. En prenant en compte l’ensemble des éléments évoqués dans cet article et en mettant en place une gestion rigoureuse de votre trésorerie, vous mettrez toutes les chances de votre côté pour assurer la pérennité et le succès de votre projet entrepreneurial.
